Sisu

• Sammud
• Kogukonna küsimused ja vastused

Muud jaotised

Usaldus on testamendivaba lähenemisviis vara saamisel oma kasusaajatele surma korral. Kui loote "tühistatava" usalduse, rahastate seda oma elu jooksul ja saate seda igal ajal muuta või tühistada. Usaldusfonde reguleerivad osariigi seadused, nii et enne jätkamist veenduge, et olete kohalike nõuetega kooskõlas. Seda tüüpi usalduse loomiseks peaksite tuvastama vara, mille soovite üle anda. Seejärel peate koostama usaldusdokumendi, milles selgitate, kes peaks vara surma korral saama. Kui teil on küsimusi, pöörduge kvalifitseeritud usaldusfondi advokaadi poole. Ehkki usaldusfond võib vältida testamendi saamist ja muid selliseid takerdumisi, ei väldi see mingil viisil pärandvara maksustamist ega usaldusomandiga seotud tulu. Pange tähele, et kuigi tühistatava usalduse teine ​​nimi on "elav usaldus", ei ole see sama mis elav tahe ja seda ei tohiks sellega segi ajada.

Sammud

1. osa 3-st: Millise vara kaasamine

1. 

   
   
   Kaaluge kinnisvara lisamist. Võite oma maja või muu vara panna oma tühistatavasse usaldusse. Vara saate lisada ka siis, kui sellel on hüpoteek. Mõelge, kas soovite usalduse kaudu oma pärijatele vara jätta.
   • Kuna usaldus on tühistatav, saate oma meelt igal ajal muuta (kui te ei muutu teovõimetuks). Ainus kulu, mis teil tekib, on vara oma enda nimele tagasivõtmine.
   • Mõistke, et hüpoteek järgib vara usaldusfondi.

2. 

   
   
   Tehke kindlaks ärihuvid. Teie omandihuvi mis tahes ettevõtte vastu on tõenäoliselt üsna väärtuslik. Peaksite kaaluma nende huvide jätmist oma tühistatava usalduse inimeste hooleks. Näiteks võite jätta järgmise:
   • Füüsilisest isikust ettevõtja varad ja ärinime saate tühistatavasse usaldusfondi üle kanda.
   • Võimalik, et saate omandiõiguse osaluse partnerluses üle anda usaldusfondile, kuigi kõigepealt peaksite kontrollima partnerlusdokumenti. Mõni partnerlusdokument piirab teie võimalust seda ülekannet teha.
   • Võimalik, et saate oma lähedalasuva ettevõtte aktsiad üle anda ka oma tühistatavale usaldusele.
   • Võimalik, et saate oma omandiosa üle anda ka piiratud vastutusega ettevõttes, kuigi vajate teiste omanike nõusolekut.
   • Usaldusfond võib omada ärivara, kuid ei saa ettevõtet juhtida. Kui üleantavad ärihuvid on ettevõtte S aktsiad, tuleb hoolitseda selle eest, et S-staatuse omandireegleid ei rikutaks.

3. 

   
   
   Lisage finantskontod. Samuti saate oma tühistatavasse usaldusse lisada erinevad finantskontod. Kui lisate konto usaldusfondi, kuulub usaldusfondile kontol olevad varad. Kaaluge järgmise tühistatavasse usaldusse lisamist:
   • aktsiad
   • võlakirjad

4. 

   Kaasa intellektuaalomandi vara. Paljud inimesed omavad väärtuslikku vara, mis on immateriaalne. Sellist vara nimetatakse sageli intellektuaalseks omandiks. Teil võib olla mõni järgmistest, mida saate usaldada:
   • patendid
   • autoriõigusega kaitstud loovteosed

5. 

   Leidke muid väärisesemeid, mida lisada. Vaadake läbi oma vara ja tehke kindlaks, mida soovite veel jätta. Te ei pea oma usaldusse lisama iga oma omandit. Siiski peaksite lisama olulise väärtusega asju, näiteks järgmist:
   • antiikesemed
   • kunstiteos
   • mööbel
   • mündid
   • muud kollektsioneerimisobjektid

6. 

   Tehke kindlaks, mida tühistatavale usaldusele mitte lisada. Usaldusfondi ei saa mõnda vara lisada, kuna see on liiga tülikas või ebaseaduslik. Eelkõige ei tohiks te lisada järgmist:
   • Vanaduskontod ja 401 (k) s. Siiski võite oma usalduse nimetada kasusaajaks.
   • Elukindlustus. Teie kasusaajad on teie poliisides nimetatud. Siiski võite oma usalduse nimetada kasusaajaks.
   • Sularaha. Te ei saa sularaha üle kanda, kuigi võite kedagi nimetada sularahakonto saajaks. Nad saavad siis kõik, mis teie surma ajal kontol on.
   • Väärtpaberid. Parem on kasutada selle asemel surma registreerimist.
   • Sõidukid. Ehkki saate sõiduki seaduslikult üle anda elavasse usaldusfondi, on mõned kindlustusandjad segaduses, kui usaldus on omanik. Usaldusfondis on ilmselt lihtsam sõidukeid mitte omada.

2. osa 3-st: Teie usaldust tõendava dokumendi koostamine

1. 

   Tehke kindlaks, kes saavad teie vara. Surma korral antakse teie vara üle abisaajatele. Peaksite tuvastama, kellele soovite oma vara saada. Valige ka keegi päritavaks juhuks, kui algne kasusaaja enne teid sureb.
   • Samuti võite anda haldurile juhised vara jagamiseks. Näiteks kui jätate vara alaealistele, ei pruugi te soovida, et haldur annaks vara üle enne, kui nad on jõudnud teatud vanusesse, näiteks 21-aastaseks.

2. 

   Lisage püsiv volikiri. Kui te peaksite teovõimetuks, võite määrata kellegi oma asju haldama. Lisage oma usaldusse volikiri. Teie määratud agent saab teha teie eest meditsiinilisi otsuseid ja tegeleda teie rahandusega.
   • Teie määratud agent peaks olema keegi, keda usaldate, näiteks laps või abikaasa.
   • Enne töövõimetuse tekkimist rääkige oma agendiga, et otsustada, millist ravi soovite saada. Usaldusväärne agent peaks austama teie soove.
   • Samuti pidage meeles, et nimetage üks või mitu järglast, juhul kui teie esimene valik ei saa rollis olla.

3. 

   Määrake usaldusisik. Usaldusisik haldab usaldusisikule kuuluvat vara. Seni, kuni elate, olete usaldusisik. Pärast surma peate siiski määrama kellegi, kes teid usaldusisikuks järgiks. See isik vastutab vara üleandmise eest teie abisaajatele.
   • Haldur võib vara hallata ka alaealiste laste või puudega täiskasvanute nimel. Selles olukorras võiksite nimetada kellegi, kellel on usaldusväärsete varade haldamise kogemus, näiteks jurist või varahaldusettevõte.
   • Võite otsustada muuta pärijaks usaldusisikuks peamine kasusaaja. Näiteks kui jätate kõik oma ainsa lapse hooleks, siis võiksite nimetada teda järeltulijaks.

4. 

   Leidke usaldusväärsed näidised. Tühistatava usalduse saate koostada, kui leiate veebis näidiseid ja kasutate neid enda mudelitena. Näiteks on Nolol tühistatav elamise usalduse dokument. Usaldusväärsete dokumentide näidiseid leiate ka oma kohalikust raamatukogust.
   • Lisaks võiksite kasutada tarkvara või veebiprogramme, mis võivad teid aidata. Need programmid esitavad teile näidisküsimusi ja loovad teie vastuste põhjal usaldusväärsuse dokumendi.

5. 

   Konsulteerige trusti ja kinnisvara advokaadiga. Kindlasti saate iseseisvalt vormistada lihtsa tühistatava usalduse. Kindlasti peaksite aga nõu pidama kogenud usaldus- ja kinnisvaraadvokaadiga. Nad saavad teie dokumendi üle vaadata ja tuvastada kõik puuduvad.
   • Usaldusfondi ja kinnisvara advokaadi leidmiseks pöörduge kohaliku või osariigi advokatuuri poole. Küsi saatekirja.
   • Kutsu advokaat ja leppige kokku koosolek. Öelge neile, et teil on usaldusväärsuse dokumendi mustand, mille soovite, et nad üle vaataksid. Küsige, kui palju nad dokumendi ülevaatamise eest küsivad.

6. 

   Täitke usaldus. Peate notari ees oma usaldusele alla kirjutama. Seetõttu peaksite oma dokumendi lõppu lisama notariploki. Otsige Internetist sobivat blokeeringut.
   • Notari leiate oma maakonna kohtumajast, linnakantseleist või kõige rohkem suurtest pankadest. Võtke kindlasti kaasa piisav isikut tõendav dokument, näiteks kehtiv juhiluba või pass.
   • Samuti peaksite usaldusele alla kirjutama tunnistaja ees, kes ei saa olla kasusaaja. Uurige oma riigi täpsete juriidiliste nõuete kohta juristilt.

7. 

   Varade ümbernimetamine. Usaldusfond peab sisaldama usaldusfondi kuuluvaid varasid. See tähendab, et hoiate vara oma usaldusisikuna. Näiteks võite kinnisvara võõrandada ettevõttele „Michael Jones, 11. aprilli 2017. aasta Michael Jones Revocable Living Trust usaldusisik”. Salvestage uus akt oma maakonna toimikute registrisse.
   • Mõnel varal pole pealkirja. Siiski saate finantsinstrumendid üle kanda uuele kontole, mis kuulub usaldusfondile.
   • Muude varade puhul saate koostada pealkirja „Materiaalse materiaalse vara loovutamine” ja lisada see oma usaldusse. Samuti peaksite looma ajakava ja loetlema kõik selles olevad varad. Manustage ajakava oma usaldust tõendavale dokumendile.

3. osa 3-st: meelt muutma

1. 

   Eemaldage vara usaldusest. Tühistatava usalduse abil saate vara lihtsalt eemaldada, kui te ei soovi seda enam kaasata. Peaksite vara uuesti oma nimele panema.
   • Vara, mida teie surma ajal ei usaldata, ei saa usalduse kaudu kellelegi üle anda. Nüüd aga kantakse see üle teie testamendi või sisekontrolliseaduste alusel, kui teil pole tahtmist.
   • Samuti peaksite vara usaldusfondile lisatud ajakavast eemaldama. Teie usaldus peaks olema loodud nii, et teil pole vaja muudatusettepanekut koostada.

2. 

   Muutke usaldust. Peate oma usaldust muutma, kui soovite vahetada kasusaajat, nimetada mõne teise järeltuleva usaldusisiku või nimetada teistsugune agent, kes teete teovõimetuks otsuseid. Kui lisate vara, peate võib-olla lisama ka muudatuse (välja arvatud juhul, kui vara läheb samale isikule, kellele olete kogu vara jätnud). Usalduse muudatusettepanekuid on lihtne koostada, kuid pidage meeles järgmist:
   • Tuvastage usaldus, mida muudate. Tuvastage nime ja kuupäeva järgi.
   • Samuti öelge usalduse säte, mis annab teile õiguse muudatusi teha.
   • Lisage alati avaldus, et kavatsete ülejäänud usalduse kehtima jääda. Näiteks võite kirjutada: "Muus osas jääb usaldus muutumatuks."
   • Täitke usalduse muudatus samade formaalsustega, mida tegite algse usalduse puhul.

3. 

   Tühistage usaldus. Võiksite vabaneda kogu usaldusest. Enne seda mõelge hoolikalt läbi. Ärge tühistage, kui muudate kui muudate. Usalduse tühistamise levinumad põhjused on lahutus või ulatuslike muudatuste tegemine.
   • Peate oma usalduse tühistama kirjutisega, millele allkirjastate ja kuupäeva kinnitate. Leidke malle veebis või pidage nõu kinnisvara advokaadiga.
   • Ärge unustage kogu vara enda kui usaldusisiku enda kanda. See tähendab, et peate vara ümber vormistama. Näiteks peaksite täitma tagasinõude, et kinnisvara kinnisvarast teile tagasi anda.

4. 

   Otsustage, mida soovite oma varaga teha. Kui eemaldate vara usaldusfondist või tühistate usalduse täielikult, peate otsustama, mida soovite oma varaga teha. Tühistatav usaldus ei sobi testamenti ja tõenäoliselt peaksite testamendi koostama, kui see oli teie kavatsus. Kui te seda ei tee, siis ei saa te kontrollida, kes teie surma korral teie vara saab.

Kogukonna küsimused ja vastused

Kuhu ma uue akti esitan?

Esitate akti maakonna toimikute registrisse.

Kas RLT-de registreerimisel nimetatakse kõik pangakontod, investeeringud ja vara ümber?

Ei. Peate vara korralikult ümber töötama. Usalduse registreerimine (mida enamikus kohtades ei nõuta) ei ümber vara.

Kas tühistatav elukindlus võidab juba kehtiva testamendi?

Mõnes mõttes. Kui kannate vara oma tühistatavale elutahtele, ei kuulu need enam teie pärandvara hulka. Seega pole testamendi ajal teie tahtel midagi üle kanda. Kui teil on nii tahe kui ka usaldus, peaksite kohtuma juristiga, et arutada, kuidas saaksite neid kahte dokumenti ühtlustada.

Kas mul võib olla 2 usaldusisikut korraga?

Võite, kuid peaksite kaaluma, kas see on hea mõte. Usaldusisikud võivad olla eriarvamusel ja kumbki võtab oma teenuste eest tasu.

Kas usaldusleping sisaldab viimast tahet?

Tühistatav usaldus on iseseisev juriidiline dokument, mis näiliselt toimib tahte asendajana. Võti tagamaks, et teie varad lähevad üle testamendita, on varade ümberkorraldamine oma tühistatava usalduse nimel. Viimane testament tuleks alati luua koos tühistatavaga, et käsitleda neid varasid, mis võivad testamendi jooksul läbida.