Sisu

• Sammud

Finantsnõustajad nõustavad inimesi investeerimisstrateegiate, investeerimisfondide, võlakirjade ja aktsiate osas. Nad võivad töötada pangas või maaklerfirmas või kindlustusseltsis. Finantsnõustajaks saamiseks vajate üldjuhul vähemalt bakalaureusekraadi ja väikest kogemust finantsteenuste valdkonnas. Enamikul konsultantidel on ka kutsetunnistus.

Sammud

1. osa 3-st: vajalike oskuste ja hariduse omandamine

1. 

   Omandage bakalaureusekraad rahandusega seotud karjääris. Enamik konsultante omab vähemalt kraadiõpet erialal nagu majandus või raamatupidamine. Valige ala, mis teid huvitab ja mida soovite elukutsena omandada.
   • Võtke sissejuhatavad kursused kinnisvara ja pensioni planeerimise, tulumaksu, investeerimisstrateegiate ja riskijuhtimise kohta. Seejärel läbige edasijõudnutele mõeldud kursused teid huvitavas valdkonnas.
   • Finantsnõustaja peamine akadeemiline taust on majandus, raamatupidamisteadused, kindlustusmatemaatilised teadused, matemaatika ja informaatika.

2. 

   
   
   Otsige sertifikaatide ettevalmistusprogramme. Kui soovite saada kutsetunnistust, võib teid palju aidata spetsiaalselt sertifikaadi eksamiks ettevalmistamiseks mõeldud programm.
   • Mõnes riigis, näiteks Kanadas, on ühine kalanduspoliitika kohustuslik kõigile, kes soovivad töötada finantsnõustajana, ehkki muid sertifikaate ja litsentse aktsepteeritakse samaväärsetena.

3. 

   
   
   Praktikat otsige veel ülikoolis olles. Paljud finantsnõustajad alustavad oma praktikat enne kursuse lõpetamist. Praktika saab ta anda teile kontakte ja kogemusi finantsteenuste valdkonnas.
   • Kolledžil on tavaliselt teave praktikakohtade kohta ja ka muud ressursid, mis aitavad teil kohta saada.
   • Mõni praktika võib teie kraadi arvestamisel arvestada ainepunktidena.

4. 

   
   
   Osale psühholoogiakursustel. Finantsnõustajana veedate palju aega inimeste nõustamisel. Pisut mõistmist, kuidas nad mõtlevad ja käituvad, aitab teil kliente nõustada ja turgu ennustada.
   • Psühholoogiakursused aitavad teil arendada ka suhtlemis- ja suhtlemisoskusi, mis on teile hindamatu, kui hakkate klientidega töötama.

5. 

   Mine kaugemale magistri- või doktorikraadiga. Kraadiõpp teeb sind väärtuslikumaks finantsnõustajaks. Võite teenida palgatõusu ja kui avate kunagi oma ettevõtte, küsige oma teenuste eest rohkem.
   • Kutsekraad ja kraadiõpe avavad ka teisi uksi. Näiteks kui omandate õigusteaduse kraadi, saate klientidele anda juriidilist ja finantsnõu.
   • Kui teil on finants-, äri- või majandusteaduste magistrikraad või doktorikraad, võite sertifikaadi eksamid vahele jätta.

2. osa 3-st: töökogemuse omandamine

1. 

   Leidke noorem koht finantsteenuste valdkonnas. Juba enne diplomi saamist võib noorema astme ametikoht aidata teil sellega seotud tööd mõista. See annab teile ka võimaluse finantsnõustajatega vestelda.
   • Näiteks võite töötada pangatelleri või maaklerfirma töötajana.
   • Kindlustusfirmad võivad aidata teil valmistuda ka finantsnõustaja karjääriks, eriti kui soovite töötada pensionikindlustuse valdkonnas.

2. 

   Tehke mõni koolitus. Suuremad investeerimisühingud panevad sageli uued finantsnõustajad ametlikku koolitusprogrammi, kus töötate koos vanemnõustajaga või saate täiendavat haridust tunnistuste ja litsentside saamiseks.
   • Need programmid kestavad tavaliselt aasta või kauem ning annavad teile eksamite sooritamiseks ja edukaks finantsnõustajaks saamiseks vajalikud oskused ja teadmised.
   • Suurematel ja paremini väljakujunenud ettevõtetel on tavaliselt väga konkurentsivõimelised koolitusprogrammid. Nõustumiseks vajate kõrgeid hindeid ja laitmatuid viiteid. Samuti otsige muid võimalusi, mis võivad teid teistest kandidaatidest eristada, näiteks uurimisprojektid ja konkursid.

3. 

   Proovige alustada väiksema ettevõttega. Kuigi suurte investeerimisühingutega koolitamine on väga konkurentsivõimeline, pakuvad väiksemad ettevõtted praktikas sageli rohkem õppimisvõimalusi ja eksklusiivset aega vanemkonsultandi juures.
   • Sõltumatutel investeerimisühingutel on sageli juurdepääs laiemale tootevalikule kui mõnele suuremale ettevõttele, mis annab teile laiema kogemuse ja suurema paindlikkuse karjääris.
   • Eriti väiksemate ettevõtete jaoks uurige minevikku ja nende ning seal töötavate inimeste mainet. Pole hea jääda vahele petlikest või ebaeetilistest tegevustest, eriti karjääri alguses.

4. 

   Töötage oma ettevõtte avamiseks. Võite olla rahul asutatud ettevõttes töötades või otsustada, kas soovite ise seigelda. Oma ettevõtte avamine annab teile suurema paindlikkuse ja kontrolli oma ettevõtte üle.
   • Koolituse ajal keskenduge sellele, kuidas tööprotsessi lihtsustada ja tõhusamaks muuta. Tutvuge selle ettevõtte poliitikaga, kus töötate, kuid mõelge, kuidas saaksite neid põhimõtteid paremaks toimimiseks kohandada.

3. osa 3-st: Litsentside ja sertifikaatide hankimine

1. 

   Otsustage, milline töö teile meeldib. Finantsnõustajad töötavad mitmes valdkonnas ja neil võib olla mitu kutselitsentsi ja sertifikaati. Kui teate, millist rada soovite minna, saate teada, milliseid sertifikaate või litsentse vajate.
   • Litsentsid ja sertifikaadid võivad olla kallid, kui võtate rohkem kui ühe ja mitu neist ei pruugi teie finantsnõustaja väärtust tingimata suurendada. Valige targalt, mida soovite teha.
   • Näiteks kui teile meeldivad keerukamad globaalsed tehingud ja välismaal asuvad investeerimisvõimalused rohkem, võite saada sertifitseeritud kui Chartered Financial Analyst (CFA).
   • Kui soovite töötada kindlustusseltsis, peate olema litsentseeritud kindlustusagent.

2. 

   Hakka sertifitseeritud finantsplaneerijaks (CFP), kui soovite olla isikliku rahanduse konsultant. Ühine kalanduspoliitika on üks finantsnõustajatele pakutavaid paindlikumaid sertifikaate. Mõnes riigis ei saa ilma selle tõendita avalikkusega finantsnõustajana töötada.
   • See tähis ei võimalda investeerimistoodete ostmist ja müümist; see on lihtsalt ametialane tõend. Teil võib vaja minna muid litsentse, sõltuvalt sellest, millist tööd soovite konsultandina teha.
   • Ühise kalanduspoliitika saamiseks peab teil olema kraad, kolmeaastane kogemus ja sooritama kahepäevane 10-tunnine eksam. Võite võtta ülikoolis eksamiks ettevalmistamise tunde või õppida iseseisvalt.

3. 

   Hankige CFA, kui soovite investeerida karjäärile, mis on suunatud globaalsetele investeeringutele. See sertifikaat valmistab teid ette peamiselt tegelema suurte globaalsete investeerimisportfellidega või saama finantsuuringute analüütikuks.
   • CFA saamiseks peate olema vähemalt bakalaureusekraad ja nelja-aastane kogemus finantsnõustajana. CFA-d pakub CFA instituut, mis pakub kolmefaasilisteks jagatud iseseisvalt suunatud õppeprogramme, kusjuures iga etapi lõpus on kuuetunnine eksam. Sertifikaadi saamiseks peate saama instituudi alaliseks liikmeks.
   • CFA on kogu maailmas tunnustatud karjääri eristamine, mis aitab teil silma paista konkurentsinõustajate turul finantsnõustajate seas. See annab teile ka võimaluse töötada suuremate investeerimisühingutega, nagu Merril Lynch ja JPMorgan Chase.

4. 

   Hakka registreeritud investeerimisnõustajaks (RIA), kellele makstakse investeerimisnõustamise eest tasu. Teised finantsnõustajad võivad saada oma tööandjatelt palka või vahendustasu investeerimistoodete müümise eest. Kuid kui teil on RIA, maksavad kliendid investeerimisnõustamise eest otse.
   • RIA-d pole vaja, kui teile makstakse üldise investeerimisnõustamise eest. Kuid kui annate klientidele konkreetset investeerimisnõuandeid kõnealuse kauba ostmise ja müümise osas, peate olema registreeritud investeerimisnõustajana.
   • See tähis võib vajada muid litsentse ja registreerimisi, sõltuvalt teie riigi seadustest ja hallatavate portfellide suurusest.

5. 

   Registreeru väärtpaberikomisjonis. Sõltuvalt teie hallatavate investeeringute summast peate võib-olla väärtpaberid registreerima. Registreerumiseks peate maksma lõivu ja peate võib-olla muul viisil tõendama või tõendama oma pädevust finantsnõustajana.
   • Üldiselt peavad konsultandid, kes ostavad ja müüvad investeeringuid ja kaupu otse oma klientide nimel, registreeruma väärtpaberikomisjonis. See nõue kehtib tavaliselt nende suhtes, kes haldavad portfelle, mille investeeringute kogusumma ületab 550 000 R $.
   • Lisaks riiklikele komisjonidele peate võib-olla registreeruma ka riigi või kohaliku reguleeriva asutuse juures.

6. 

   Hankige kindlustusega töötamiseks vajalikud litsentsid. Kui töötate kindlustusseltsiga, peate olema litsentseeritud kindlustusagent. See litsents nõuab tavaliselt testi sooritamist, et näidata oma teadmisi kindlustusseadustest.
   • Kindlustuslitsentsid on tavaliselt kõige lihtsamad, mida finantsnõustaja võib vajada. Peate lihtsalt maksma lõivu ja tegema kahe- või kolmetunnise eksami.

7. 

   Jätka täiendõppega. Paljudel litsentsidel ja sertifikaatidel on täiendõppe nõue, mille peate nende säilitamiseks täitma. Samuti on normaalne, kui peate igal aastal pikendustasu maksma.
   • Näiteks, kuigi kindlustuslitsents on finantsnõustajal üks lihtsamaid saada, nõuab see tavaliselt head investeeringut täiendõppesse.
   • Täiendkoolitus hoiab teid kursis ka turu- ja investeerimistrendidega, millel võib olla otsene mõju teie klientidele ja nende investeeringute edukusele.
   • Ärge pidage täiendõpet kui midagi, mida peate litsentsi säilitamiseks tegema, vaid kui midagi, mida soovite teha, et olla parim finantsnõustaja.